安大略省房地产委员会（RECO）正寻求吊销一名前渥太华房地产委员会主席及其经纪公司的执照，原因是其被指控从一个信托账户中挪用总计六位数的资金，其中包括其后来称在一宗投资诈骗中损失的款项。

在一份拟议通知中，监管机构指称，经纪人 Penny Torontow 及其公司 1st Options Realty Ltd. 于2023年进行了一系列不当资金划拨，总额达161,000加元，导致信托账户出现严重资金缺口。

根据该通知，Torontow 向RECO调查员表示，其中三笔划拨中的两笔资金被转至其本人名下，并在其个人遭遇的一起金融投资诈骗中损失。

Torontow 是渥太华房地产行业的资深人士，2022年曾担任房地产委员会主席，在该行业从业近25年。

三起独立事件

根据通知，RECO于2023年11月启动的一次检查发现，该经纪公司房地产信托账户中存在三起资金被不当提取的情况。

第一起发生在2023年3月31日前后，当时有70,000加元被划出，用于与房地产交易无关的用途。这笔资金被转入公司的普通账户，并通过银行汇票提取，造成资金缺口且未被及时补足。

第二笔31,000加元的划拨发生在2023年4月21日前后，早于某笔交易的预定完成日期。通知称，该笔资金随后从公司的普通账户中被转出并使用，导致累计资金缺口达到101,000加元。该缺口后来于5月通过从一个与该经纪公司无关的账户转入资金得以补齐。通知指出，此次划拨未提供任何解释。

第三起事件发生在2023年10月23日前后，涉及60,000加元的划拨，同样与房地产交易无关。该笔资金被转入普通账户，并主要通过银行汇票及其他支付方式被提取，仅留下少量余额。通知还称，该交易在内部对账文件中被错误记录为“转账错误”。

RECO 指称，作为登记经纪人（broker of record），Torontow 批准并促成了上述三笔划拨。

其他合规问题及指控

RECO的检查还发现了与信托账户管理及记录保存相关的其他合规缺陷。

根据通知，1st Options 在2023年3月和4月未按要求编制每月信托账户对账单。作为登记经纪人，Torontow 有责任在30天内审查、签署并注明日期，但该要求并未履行。

监管机构还指出，信托账户中存在一笔10,000加元的多付款项，数月未予更正。2023年9月和10月的内部记录将该金额列为“其他未清项目”，该记录可追溯至7月，而相关资金直到11月底才从信托账户转出。

此外，RECO已就检查结果提出省级违法指控。该经纪公司面临《房地产与商业经纪人法》下的两项指控，Torontow本人面临一项指控。省级违法属于依据省级法规和附例处理的非刑事监管事项，由省级法院审理。

这些指控于2025年11月10日正式提出，尚未在法庭上得到证实。

后续步骤

RECO表示，上述涉嫌行为使其有合理理由认为 Torontow 在经营业务时无法遵守法律及诚信原则。监管机构同时寻求撤销 1st Options Realty Ltd. 的注册资格。

拟议通知并非最终决定。Torontow 及其公司有权在收到通知后15天内向许可上诉法庭提出上诉并申请听证。

Torontow 在发给《房地产杂志》的一封电子邮件中表示：“已申请听证。由于此事仍在处理中，我目前无法提供进一步评论。”